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雷曼恐慌侵袭全球银行业

2019-01-10 12:35:24

"雷曼恐慌"侵袭全球银行业

报道,为了避免接受政府援助,德国商业银行目前正与有关方面进行谈判,准备将可疑资产转移给一家政府所有的“坏账银行”。而法国第三大银行法国农业信贷集团也在酝酿关闭部分业务,同时计划提高准备金水平,削减成本,并减弱对市场借贷的依赖。

美国知名对冲基金经理迈克尔·普拉特本周表示,欧洲大多数银行其实已经资不抵债,随着欧元区债务危机深化,2012年的形势会变得更加糟糕。普拉特是对冲基金BlueCrest资本管理的创始人,后者管理的资产为300亿美元。普拉特表示,希腊、葡萄牙和西班牙的银行未来几个月将发生储户挤兑现象。

43岁的普拉特坦言:“只要有可能,我就不会保留一丁点跟银行有关的风险敞口。”他认为,如果跟对冲基金一样每日按照市价入账,欧洲大多数银行都已经陷入资不抵债的状态。

普拉特说,上周欧盟峰会的结果让他很失望,欧盟领导人过于关注削减预算,而紧缩财政终会导致欧洲经济增长放慢,让债务危机更加恶化。他认为,欧洲央行向经济中注入巨量资金才是危机解决之道,可惜央行没有这种授权。

欧洲银行的可信度,已经渐渐成为一个全球性话题。美联储的数据显示,5月份迄今,包括欧洲银行在内的外资银行在美国当地分支机构的存款已经下降20%,至8770亿美元,表明这些银行的客户正在把资金转移到其他地方。

全球银行业危机一触即发

而可能令局势更糟的是,欧债危机可能引发一场席卷全球的银行业危机。华尔街本周撰文指出,全球银行业日益出现不堪欧洲危机重负的迹象。近期欧洲银行间拆借市场的美元借贷成本已达到两年多新高,而部分银行已出现资金紧张的初期苗头。

即便是在9日的欧盟峰会以及五大央行联手降低融资成本的“重拳”之后,美欧市场的美元融资利率仍居高不下。伦敦银行间市场三月期美元借款成本近期稳步上升,各大市场的美元借款成本现在已经达到2009年7月以来水平。

随着业界对于欧盟峰会的乐观预期降温,欧洲局势近期再度恶化。体现在市场指标上,意大利国债收益率再度突破7%的危险水平,而欧元对美元汇率则首次跌破1.3的心理关口,创下11个月以来新低。

11月底,全球多家央行曾联手采取行动缓解债券市场压力,之后银行的短期融资成本曾有短暂下降。但事实证明,这样的利好只是昙花一现。到了本周,大银行再次无奈地发现,他们无法进入资本市场开展融资,很多银行不得不转而求助于欧洲央行,近日欧洲央行也已加大了放贷力度。

不仅在欧美,在世界的其他地方,继续恶化的欧债危机也开始给当地金融机构带来压力。在悉尼,西太平洋银行本周警告说,欧债危机将影响澳大利亚银行业所获信贷的价格,甚至还有可能影响到它们能否获得信贷。这也在一定程度上解释了,为什么澳洲银行监管当局要急忙忙地搞银行“压力测试”。

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